工程项目管理——风险及其应对

前言

绪论

第一篇 工程项目风险分析

第一章 工程项目风险识别

第一节 风险识别过程

第二节 风险识别方法

第三节 工程项目目标风险识别

第二章 工程项目风险估计

第一节 基本原理和方法

第二节 风险估计的概率模型

第三节 风险估计中MC方法的应用

第三章 工程项目风险评价

第一节 风险评价概述

第二节 风险评价方法

第四章 工程项目风险决策分析

第一节 风险决策概述

第二节 风险决策方法

第三节 案例--水电施工导流方案风险决策分析

第五章 工程项目突发事件应急管理

第一节 突发事件与应急事件

第二节 应急管理与应急预案

第三节 案例--施工度汛与施工安全应急预案

第二篇 工程项目风险应对

第六章 工程项目风险应对（I）--计划与策略

第一节 风险应对概述

第二节 工程项目风险规避

第三节 工程项目风险转移

第四节 工程项目风险缓解

第五节 工程项目风险自留

第六节 工程项目风险利用

第七节 制定应对措施所形成的成果

第七章 工程项目风险应对（II）--保险

第一节 保险要素和可保风险

第二节 工程项目保险的选择

第三节 建筑工程一切险

第四节 安装工程一切险

第八章 工程项目风险监控

第一节 风险监控概述

第二节 工程项目风险监视方法

第三节 工程项目风险控制措施

第三篇 工程项目风险分析与应对专题

第九章 工程项目融资风险及其应对

第一节 工程项目融资风险分析

第二节 工程项目融资风险应对

第三节 案例--供水BOT项目风险及其应对

第十章 工程项目发包的"道德风险"与应对

第一节 发包人面临的"道德风险"

第二节 "道德风险"应对方法--激励

第三节 强化激励合同作用的手段--竞赛

第四节 案例--东深供水改造工程应用激励合同的实践

第十一章 工程项目进度风险评价

第一节 经典进度风险评价方法--PERT

第二节 进度风险评价的MC方法

第三节 进度风险评价的修正PERT方法

第四节 搭接施工网络计划的风险评价

第十二章 施工导流与堤防工程风险分析

第一节 施工导流风险分析计算

第二节 堤防工程风险分析计算

附录1 Rules of Risk Management

附录2 标准正态分布表

附录3 X分布表

附录4 t分布表

参考文献 2100433B

工程项目具有一次性和单件性等特点，在实施地过程中不确定因素的影响随时会发生，项目目标的实现充满着风险。因此，作为一个优秀的项目管理者就应具有分析风险和应对风险的能力，以最有效的方法和手段驾驭风险，实现工程项目的目标。本书分为三篇，第一篇主要介绍了工程项目风险分析的理论和方法，包括风险识别、风险估计、风险评价、风险决策分析和突发事件应急管理五章;第二篇介绍了工程项目风险的应对，包括风险应对计划与策略、保险和风险监控三章;第三篇为风险分析与对应专题，分四章，较为详细地介绍了工程融资风险分析与应对、工程进度风险评价、工程发包的“道德风险”与应对，以及水利水电施工导流与堤防工程风险分析等方面的内容。

本书可供具有一定工程项目管理基础的项目管理者、工程咨询从业者、政府工程管理相关部门人员、工程项目管理研究者，以及高等学校中土木水利工程和项目管理专业的师生参考。

工程项目具有一次性和单件性等特点，在实施地过程中不确定因素的影响随时会发生，项目目标的实现充满着风险。因此，作为一个优秀的项目管理者就应具有分析风险和应对风险的能力，以最有效的方法和手段驾驭风险，实现工程项目的目标。本书分为三篇，第一篇主要介绍了工程项目风险分析的理论和方法，包括风险识别、风险估计、风险评价、风险决策分析和突发事件应急管理五章;第二篇介绍了工程项目风险的应对，包括风险应对计划与策略、保险和风险监控三章;第三篇为风险分析与对应专题，分四章，较为详细地介绍了工程融资风险分析与应对、工程进度风险评价、工程发包的“道德风险”与应对，以及水利水电施工导流与堤防工程风险分析等方面的内容 。

本书可供具有一定工程项目管理基础的项目管理者、工程咨询从业者、政府工程管理相关部门人员、工程项目管理研究者，以及高等学校中土木水利工程和项目管理专业的师生参考。2100433B

出版时间：2005-10-1

I S B N：9787508432571

汇率风险企业规避

企业规避汇率风险的方法措施：

约定互相能接受的风险比例

据了解，一些出口企业为应对汇率的不稳定性所带来的风险，已经采取了各种积极应对措施。一些企业在与外商签订合同时，汇率因素会考虑在内。双方会规定一个互相都能接受的风险比例作为合同的附加条款。通常双方各自承担50%的风险，如果碰到较强势的国外客商，国内企业所承担的风险会更大一些，通常情况下，中国灯饰企业都处于弱势。此外，部分灯饰企业负责人甚至提出以人民币作为结算单位的想法，但能够采取这一方式的企业少之又少。企业使用较为普遍的汇率避险方式包括：贸易融资、运用金融衍生产品、改变贸易结算方式、提高出口产品价格、改用非美元货币结算、增加内销比重和使用外汇理财产品等。

贸易融资工具较为普遍

贸易融资是目前企业采用最多的避险方式。在被调查的样本企业中，约有31%的企业使用该类方式。主要原因包括：一是贸易融资可以较好地解决外贸企业资金周转问题。随着我国外贸出口的快速增长，出口企业竞争日益激烈，收汇期延长，企业急需解决出口发货与收汇期之间的现金流通问题。通过出口押汇等短期贸易融资方式，出口企业可事先从银行获得资金，有效解决资金周转问题。同时，企业也可以提前锁定收汇金额，规避人民币汇率变动风险。二是贸易融资成本相对较低。在贸易融资方式构成中，进出口押汇使用比重较高（约为80%），原因主要是出口押汇期限较短（一般在1年以内），可以较好地缓解外贸企业的流动资金短缺问题。另外，一些企业还使用福费廷等期限较长的贸易融资方式。

金融衍生产品的使用增多

汇改后，我国外汇市场发展加快，完善和扩大了人民币远期交易的主体和范围，推出了外汇掉期等金融衍生产品。同时在外汇管理等方面采取了一系列配套措施，为企业拓宽了汇率的金融避险渠道。

企业使用金融衍生产品的主要特点如下：一是使用远期结售汇工具较多。汇改后，远期结售汇业务范围和交易主体扩大，银行间人民币汇率远期交易推出，商业银行扩大对企业汇率避险服务，在较大程度上方便了企业远期结售汇交易，进一步满足了企业的避险需求。调查显示，远期结售汇工具的使用在金融衍生工具中占比高达91%。二是部分企业运用外汇掉期和境外人民币无本金交割远期（NDF）工具。自汇改后推出外汇掉期业务以来，福建、广东、江苏、山东和天津等省市的部分企业已开始尝试使用这一新的金融衍生工具。尽管业务量占比相对较小，但发展势头良好。一些外资企业和在国外有分支机构或合作伙伴的中资企业还通过境外人民币NDF工具进行汇率避险。

汇率锁定

与汇率锁定公司（出口宝）签订合同，汇率锁定是指出口企业与出口宝签订远期汇率锁定合同，约定将来办理结汇的人民币兑外汇币种、金额、汇率以及交割期限。在交割日当天，如出现人民币升值造成企业利润损失，出口企业可按照远期汇率锁定合同所确定的币种、金额、汇率，向中利保办理结汇亏损金额的赔付业务。

其模板犹如银行的远期结售汇，但是在金额锁定、确认条件、手续上都有一定的化繁为简，同时，出口宝人性化的只收取相应手续费，汇率锁定交割期，汇价上升，额外部分也同时规企业自身所有。

该方式适合大多数企业，并且操作简单。

汇率风险相关案例

日本企业应对外汇风险的措施：

短期措施

1、外汇期货交易

上世纪70年代“布雷顿森林体系”的崩溃直接促使美国推出外汇期货。在日本，通过外汇期货交易来回避金融风险已经为大部分企业所采用。据日本经产省统计，约有44%的日本企业会选择采取外汇期货交易来规避风险。

2、扩大日元结算

外汇风险主要存在于对外交易使用外币时，如果使用本国货币来结算，则可以避免外汇风险。因此，从上世纪80年代中期开始，日本企业采用日元结算的交易不断增加，特别是在进口方面，日元结算率已由1986年的10%上升到2004年的25%。

3、外汇资产平衡

上世纪80年中期，日本许多跨国企业开始在欧洲等地设立金融运营公司，通过对冲和债权、债务调整等，从公司全局考虑，对外汇资产进行管理和平衡。但这种措施仅限于跨国企业，对中小企业则难以适用。日本也只有4%的企业采取这种措施。

4、反向交易平衡

日元升值有利于进口而不利于出口。因此，日本既有出口又有进口业务的大公司，主要是综合商社，采取了减少出口，扩大进口的措施来规避日元升值带来的风险，维持公司的盈利。但这种方法适用企业也较少，只有约4%。

5、价格转嫁

将日元升值带来的出口成本增长部分，转嫁到出口商品价格上，由海外进口商承担部分风险。但在激烈的市场竞争中，这种方法存在较大难度。

中长期措施

短期的金融措施并不能完全回避外汇风险，因此必须从中长期的产品结构调整入手。日本企业正是采取了提高产品附加值、增强竞争力等措施，才真正克服了日元升值带来的不利影响。

1、调整产业结构，提高附加值，增强产业竞争力

一是通过技术创新和差别化战略，提高产品附加值。例如，日本电视机就经历了黑白电视、彩色电视、平面电视、数码电视等不断升级换代的过程，汽车也实现了由大众车向高级车、混合动力车的转变。二是要通过技术革新、增加廉价零部件进口、减少能耗等措施，降低生产成本。

2、加快海外转移，强化海外生产体制，扩大多边贸易

充分利用日元升值带来的优势，建立全球化生产体制，同时提高当地零部件采购比例，培育当地协作企业，扩大多边贸易。这样既可以提高对汇率变动的抵抗能力，又能够确立全球化的内部分工体系，还可以带动原材料和零部件的出口。日本汽车业在这方面有出色表现。从80年代开始，丰田等日本汽车企业开始在美国本土进行生产，既解决了日美两国贸易摩擦问题，同时又扩大了日本汽车在美国的市场份额。到1995年日本汽车企业在美国本土生产的汽车已占到了美国市场份额的20.7%，而在1985年这个数字仅为2.0%。