信用社合规手册

-1- 玉田县农村信用合作联社陈家铺信用社营业楼翻建工程 施工组织设计 投标单位： 法定代表人： 日期：二〇一二年五月二十二日 -2- 目录 第一章工程概况-----------------------------------------------------------3- 第二章施工部署-----------------------------------------------------------4- 第三章主要施工方法----------------------------------------------------6- 第四章项目经理部及劳动力配臵计划--------------------------------38- 一、项目经理部组成情况---------------------------

衢州市衢江农村信用合作联社 （廿里信用社营业用房装饰工程） 竣 工 验 收 报 告 编制人： 审核人： 审定人： 浙江大成环境建设工程有限公司 2015年07月15日 衢州市衢江农村信用合作联社（廿里信用社营业用房装饰工程） 工程施工单位竣工验收总结报告 一、工程概况 工程名称廿里信用社营业用房装饰工程监督登记号 建设单位衢州市衢江农村信用合作联社项目负责人段祺鸣 勘察单位项目负责人 设计单位浙江安居建筑设计有限公司项目负责人吴小进 施工单位浙江浙江大成装饰工程有限公司项目经理吴维年 监理单位浙江新世纪工程咨询有限公司总监理工程师高峰 质监单位/// 工程地点衢州市廿里镇建设规模2000㎡ 结构类型/层次框架/五层工程造价约146万元 施工许可证号/ 开工日期2015年2月28日初步验收日期2015年6月

阿左农社借字第 借款合同 阿拉善左旗农村信用合作联社 借款合同 （联社）阿信借字（2009）第号 借款人（全称）：阿拉善盟新春工贸有限责任公司 贷款人（全称）：阿拉善左旗农村信用合作联社 根据国家有关法律、法规和规章，经借贷双方当事人充分协商一致，特订立本合同，共同遵守。 第一条贷款人向借款人发放以下内容贷款。 1、借款种类：中长期其他贷款。 2、借款用途：资金周转。 3、借款金额（大写）：人民币贰佰万元整。

信用社主任收回借款后出具证明但未入账，现信用社起诉借款人，应如何处理？——信用社主任收回借款后出具证明但未入账，现信用社起诉借款人，应如何处理？

实用文档 文案大全 广东省农村信用社合规风险管理实施细则 为建立有效的合规风险管理机制，促进全面合规风险管理体 系的建立，推动合规文化建设，保障我省各级农村信用社（以 下称农信社）依法合规经营，根据《广东省农村信用社合规 风险管理指导意见》，制定本实施细则。 第一条合规风险管理的原则 （一）主动原则。通过建立有效的合规风险管理机制，主动 识别、评估和监控各项经营活动中的合规风险，推动农信社 制定和完善内部规章制度，以符合外部法律规则的要求。 （二）独立原则。合规风险管理应当独立于经营活动，独立 于经营业绩的绩效考核，以及尽可能避免合规人员从事与其 合规管理职责可能产生利益冲突的其他职责等。 （三）预警原则。通过一系列有效的合规措施和程序，在事 前及时识别外部法律规则的合规风险，并采取有效措施遵循 合规要求，从而最大限度地减少违规行为实际发生的可能 性。 （四）动态原则。合规风险管理

管理科学 摘要：本文从分析当前农村信用社合规风险管理存在的主要问题，提出 了建议和对策。 关键词：农村信用社合规风险管理 近年来，农村信用社合规风险管理工作取得了一定成绩，但与国 有或股份制商业银行相比还存在较大差距，有差距就说明有问题，有 问题就要想办法解决。本文提出了当前农村信用社存在的一些合规 风险管理问题，并对如何解决这些问题提出了自己的看法。 1当前农村信用社合规风险管理存在的主要问题 近年来，在银监会积极倡导和推动下，包括农村信用社在内的广 大银行业金融机构启动了合规建设，注重和加强了对合规风险的管 理。但也不容忽视，农村信用社的合规风险管理工作才刚刚起步，存 在着合规风险意识淡薄、管理资源有限人才匮乏、合规部门独立性不 强以及合规风险管理有效性差的问题，合规风险管理工作与监管要 求、与业务发展需要、与管控风险的需要相比还存在很大差距。 1.

■现代管理科学■２００７年第７期 本文根据巴塞尔银行监管委员会提出的合规风险管 理原则，结合广东农村信用社的合规风险管理建设情况， 对我国农村信用社实行合规风险管理进行分析并提出相 关建议。 一、合规风险管理的基本概念与实施背景 １．合规风险管理的核心概念。根据巴塞尔银行监管委 员会给出的合规风险定义是指：银行因未能遵循合规法 律、规则和准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财 务损失或声誉损失的风险。在我国，由于长期以来商业 银行公司治理结构缺陷对合规风险的漠视造成了巨大损 失，因此对于商业银行实行合规风险管理成为一项核心风 险管理活动，商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、 市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险 管理政策和程序的一致性。商业银行在建立合规风险管理 组织的基础上，确立合规风险管理机制，即银行有效识别 合规风险，主动避

施 工 组 织 设 计 编制时间：2015年08月 目录 第一章综合说明........................................................1 1工程概况..........................................................1 2编制依据及原则....................................................2 第二章施工项目管理组织机构建制........................................2 1施工准备..........................................................2 2施工管理措施.....................

个人借款合同 河南省农村信用社（商业银行） 个人借款合同 合同编号： 贷款人： 借款人： 根据有关法律法规和规章，经双方当事人协商一致，订立本合同。 第一条借款金额 借款金额（大写）：。 第二条借款用途及还款来源 借款用途：

农村信用社客户经理制实施方案 农村信用社客户经理制实施方案 农村信用社客户经理制实施方案 为加快农村信用社内部经营管理机 制的转换，建立“以市场为导向、以客户 为中心”的综合营销方式，从而改善金融 服务、促进农村信用社经营管理水平和 经济效益的提高，根据市联社有关会议 精神和《河南省农村信用社贷款管理暂 行办法》及济银发[]483号《农村信用社 客户经理制管理暂行办法》，结合农村信 用社实际，在不良贷款认定分离、员工 定编的基础上，制定本方案。 第一章总则 第一条农村信用社客户经理制是指 农村信用社直接为客户提供存款、贷款、 结算、咨询等综合金融服务的市场营销 人员，是“老农金”精神的进一步升华， 是农村信用社适应市场经济要求的必然 选择。客户经理应按照“自愿报名、考试 考核、竞争上岗、择优聘任”的原则确定。 第二条客户经理制是以客户经理为主 体，以经济效益为目的，瞄准

第1页共14页 竭诚为您提供优质文档/双击可除 农村信用社创评星级文明信用户实施方 案 篇一：信用社(银行)“青年文明号”申报材料 信用社（银行）“青年文明号”申报材料 ××市农村信用联社现有职工××名，团员××名，是 一支以特别能吃苦、特别能战斗、特别能奉献的青年集体。 在青年文明号创建过程中，始终把创建“青年文明号”活动 作为凝聚青年、团结青年、带领青年建功立业的有效形式， 紧密结合农村信用社工作特点，以倡导职业文明为核心，以 规范文明为重点，坚持“立足本职、自我监控、敬业守信、 无私奉献”的工作理念，确立了建设“学习型”、“自控型”、 “奉献型”青年文明号的创建思路，出色地完成了各项工作 任务。在较好完成各项经营指标的同时，联社得到上级行业 部门和地方党政部门的认可及表彰，先后被评为全省经营管 理先进单位、内部审计工作先进单位、群众体育先进单位、 档案管理先进单位，

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【汕头中公教育】农村信用社财务管理讲议 第一章 [导读]: 随着信用社管理体制的变革，信用社的财务管理主管部门也发生了变更。1979年2月， 中国农业银行恢复成立时，国务院赋予了农业银行领导和管理信用社的职责。根据当时的职 责分工和实际情况，国家税务总局授权农业银行协同税务部门管理信用社的财务工作。1996 年，根据《国务院关于农村金融体制改革的决定》(国发[1996]33号)的精神，信用社与农 业银行脱离了行政隶属关系后，农业银行管理信用社的职责全部划归中国人民银行，中国人 民银行则成为协同税务部门管理信用社财务工作的主管部门。显然，由于农业银行不再是信 用社的财务主管部门，如仍执行1993年以农业银行为主制定的老《办法》，则不仅财务管 理体制不顺，而且国家税务总局和中国人民银行总行无法对老《办法》进行补充和完善。 (二)是完善信用社财务管理内容上的

某信用社业务用房施工招标文件——二、工程名称：xx都信用社业务用房工程　　三、工程地点：xx信用社院内　　四、工程概况：建筑总面积约972.12m2，结构层次为框架/四层，工程总造价约80万元，资金来源为自筹。　　五、标段划分：一个标段　　六、招标范围...

加强基层农村信用社反洗钱工作的探讨 洗钱的原意就是把脏污的硬币清洗干净。20世纪20年代，当时 美国芝加哥的一名黑手党成员开了一家洗衣店，在每晚计算当天的洗 衣收入时，他把那些通过**、走私、勒索获得的非法收入混入洗衣收 入中，再向税务部门纳税，扣去应缴的税款后，剩下的非法所得就成 了他的合法收入。这就是“洗钱”一词的来历。洗钱就是将犯罪收入 变成合法收入，反洗钱就是不能将犯罪收入变成合法收入。中国人民 银行《金融机构反洗钱规定》第3条将反洗钱定义为：将**犯罪、黑 社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生 的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法 化的行为。 自2003年《金融机构反洗钱规定》实施以来，特别是年《反洗 钱法》颁布实施后，农村信用社在反洗钱方面做了大量工作，但由于 农村信用社人员水平参差不齐、科技水平较低，

xxxxxxxxxxxx信用社综合楼工程 施 工 组 织 设 计 编制时间：xxxx年xxxx月 目录 第一章编制依据及说明..............................1 第二章工程概况及工程特点..........................1 第三章施工组织机构和人员配备......................3 第四章施工部署....................................10 第五章工期及进度计划..............................11 第六章施工总平面布置..............................12 第七章主要施工方法................................13 第八章质量控制及保证措施.......

随着我国经济的快速发展和经济实力显著提高,国民生活质量都得到了极大地提高,同样也为国内的各个行业带来了新的发展动力。农村信用社作为服务农村的重要金融机构,也为国家的经济发展做出了突出的贡献。但是随着时代的发展农村信用社的会计工作逐渐暴露出很多问题,影响着农村信用社的服务质量和服务效率。农村信用社需要对会计工作中存在的问题进行解决,加强对管理会计建设工作的实施,使农村信用社得到更好地发展。

农村信用社应如何加强内控制度建设 蔡瑞波 近年来，农村信用社按照“稳健经营、稳步发展”的理念，强化内部管理，加强内控制度建设，在 内控管理方面取得了较好的成绩。但从实践看，大多数信用社还没有形成系统、规范、健全的内控机制， 许多现存的内控制度已不适应形势的需要，存在着一些亟待解决的问题。 一、存在的问题 （一）对信用社内控机制认识不科学、不全面，制约了内控机制的完善 具体表现在：1.在操作上对内控制度重视不够，一些干部职工缺乏严格照章操作的意识，既没有体 会到严格执行制度的重要性，又没有认识到违章操作的严重后果。2.在认识上，不深不透，把内控制度 简单地理解为规章制度，把健全内控机制简单地理解为建章建制。3.在指导思想上，有些信用社的干部 职工甚至将健全内控机制与发展业务对立起来，存在着重工作实绩、轻风险管理的倾向。 （二）局部利益驱动，自我约束不力 有些信用社从局部利益、个

1 2020年4月19日 廿里信用社装修施 工总结 衢州市衢江农村信用合作联社 （廿里信用社营业用房装饰工程） 竣 工 验 收 报 告 编制人： 审核人： 审定人： 浙江大成环境建设工程有限公司 07月15日 文档仅供参考，不当之处，请联系改正。 3 2020年4月19日 衢州市衢江农村信用合作联社（廿里信用社营业用房装饰工程） 工程施工单位竣工验收总结报告 一、工程概况 工程名称廿里信用社营业用房装饰工程监督登记号 建设单位衢州市衢江农村信用合作联社项目负责人段祺鸣 勘察单位项目负责人 设计单位浙江安居建筑设计有限公司项目负责人吴小进 施工单位浙江浙江大成装饰工程有限公司项目经理吴维年 监理单位浙江新世纪工程咨询有限公司总监理工程师高峰 质监单位/// 工程地点衢州市廿里镇建设规模㎡ 结构类型/层次框架/五

如何加强农村信用社内部管理建设 副标题： 作者：佚名文章来源：本站原创点击数：162更新时间：2007-10-8 文章标题：如何加强农村信用社内部管理建设 内控管理是一个单位的基础课题，也是永恒的课题。加强信用社内控管理建设是 维护经营目标和经营秩序的重要保障，是防范、规避、化解各种风险的重要手段， 是信用社稳健发展的必要条件。当前信用社处于改革和发展并重的特殊时期，改 革工作繁重而艰巨，发展的步伐又不容有些许的停留，许多矛盾交织在一起，违 法违规案件不断发生，因此，当前加强信用社内控管理建设显得尤为必要。 一、当前农村信用社内控管理存在的主要问题 （一）思想认识不到位。在信用社的部分管理人员中，重业务轻管理的思想 误区仍然存在。对信用社内控机制的指导思想不明确，内控意识淡薄，对加强内 控机制建设的重要性和重要作用认识肤浅，没有形成共识。 （二）制度设计不

1 2012年安全保卫工作方案 2012年的安全保卫工作将以“预防为主、防查并举、标 本兼治、重在预防”的工作方针，坚持“谁主管，谁负责” 的原则，以“防盗窃、防抢劫、防诈骗、防破坏、防治安灾 害事故，维护正常的工作秩序，保证全县农村信用社人员生 命和财产安全”的基本工作任务为重点，以切实抓好安全保 卫工作为目的，促进我县联社安全保卫工作整体水平的提 高。 一、强化组织领导及责任落实，落实安全保卫责任制。 为切实做好我辖区的安全保卫工作，结合我县联社的安全保 卫工作实际，建立健全各项安全保卫制度及各种安全档案， 重新修订《曲沃县农村信用社安全保卫工作管理规定》；层 层落实安全目标责任制，实行安全保卫工作一票否决制。层 层签定安全保卫工作责任书，将责任落实到人,达到事事求 安全，人人重视保卫的目的。按照安全保卫工作要求：1、 每年对重要岗位人员进行一次资格审查。2、建立健全各项

2016年3月23日,财政部、国家税务总局联合发布了《关于全面推开营业税改征增值税试点的通知》(财税〔2016〕36号),明确了自2016年5月1日起,在全国范围内全面推开营业税改征增值税试点,全部营业税纳税人,纳入试点范围,由缴纳营业税改为缴纳增值税。作为以贷款利息收入为主营业务收入,以揽储利息支出为主营业务成本的农村信用社,如果改革成增值税,由于适用政策和操作流程的变化,对信用社相关税务处理工作,肯定会带来多方面的影响。