- 1 - 新世纪金融投资有限责任公司风险控制制度 (试行 ) 第一章 总则 第一条 为规范公司金融投资行为,保证金融投资业务工作质量 和效率,特制定本制度。 第二条 公司从事金融投资业务应遵守国家的法律法规和公司规 章制度,遵循平等、自愿、公平、诚实信用和风险可控的原则。 第二章 金融投资业务流程 第三条 金融投资业务流程主要包括: ? 客户申请 ? 投资立项 ? 项目初审 ? 会议评审 ? 投资审批 ? 签订合同 ? 跟踪监督 ? 解除投资(代偿追偿) 第三章 客户申请与立项 第四条 客户咨询和申请由风险投资部受理,程序是: 1 、客户经理与来访客户交谈,根据客户口述的情况,登记《申投单 位信息表》。 - 2 - 2 、客户经理向客户提供担保贷款业务有关要求、内容等情况。 3 、按照立项条件预审借款主体资格、信用记录、会计报表或有关填 报数据以及与借款、反
安诚财产保险股份有限公司 资金运用风险控制制度 - 1 - 二○○七年十一月 第一章 总则 第一条 为加强保险资金运用管理,防范保险资金运用风 险,保护被保险人的利益, 依据《中华人民共和国保险法》 、《保 险公司管理规定》 、《保险资金运用风险控制指引》等法律、法 规、行政规章,制定本制度。 第二条 风险控制目标 (一)确保资金运用的合法合规、内部规章制度的有效执 行及执行情况的监督检查; (二)确保推行科学有效的资产负债管理,在保证安全性 和流动性的前提下,追求长期稳定的投资收益; (三)确保资金运用集中管理,专业化运作,建立标准化 风险控制流程和科学民主的决策机制; (四)确保公司保险资产的安全、完整; (五)确保业务记录、财务记录、交易记录和其他信息的 安全、可靠和完整; (六)确保资金运用管理人员具备足够的风险控制意识和 - 2 - 职业道德操守。 第三条 风险控制体系遵循原
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